USD
EUR
RUB
Brent мұнайы
WTI мұнайы
Нұр-Сұлтан
Нұр-Сұлтан
Алматы
Ақтау
Ақтөбе
Атырау
Қарағанды
Көкшетау
Қостанай
Қызылорда
Павлодар
Семей
Петропавл
Талдықорған
Тараз
Шымкент
Орал
Өскемен
CNY
MNT
KGS
UZS
TRY
Сіздің ұсынысыңыз сәтті жіберілді, Рахмет!
Қаржылық сауат

Қаржы пирамидасының құрбаны болмаңыз

24.06.2020
2 мин
70
11137
Қаржы пирамидасының құрбаны болмаңыз

Қазақстанда алғаш қаржылық пирамида пайда болған 90-жылдардан күні бүгінге дейін оның құрбандарының қатары күн санап артып келеді. Елімізде қаржылық пирамиданың қарапайым халыққа келтіріп жатқан материалдық залалы жыл сайын бірнеше миллиардтарға дейін барады.

Мысалы, 2017 жылдан 2019 жылдың қыркүйегіне дейін Қылмыстық кодекстің 217-ші Қаржылық (инвестициялық) пирамиданы құру және оған басшылық ету туралы бабы бойынша 200-ге тарта іс қозғалған. Осы уақыт аралығында тек аяқталған қылмыстық істер бойынша материалдық залалдың жалпы сомасы 8,3 миллиард теңгеден асты. Жапа шеккендер осы қаражаттың 5 пайызын ғана өтей алды. Ал бүгінде бірігіп жұмыс істеген үш қаржылық пирамида 8 миллиардтан аса шығын келтіріп отыр.    

Қаржылық пирамидада ақшасын жоғалтқан салымшылардың барлығы құқық қорғау органдарына жүгінбейді. Сондай-ақ полиция қаржылық пирамида құру туралы емес, көбіне Алаяқтық бабы бойынша іс қозғайды. Себебі бірнеше мың қатысушыдан бірнеше жапа шегуші ғана полицияға барады. Ал алаяқтық та, қаржылық пирамида да адамды алдауға құрылатындықтан, ұқсас келеді. Бірақ қаржылық пирамиданың басты ерекшелігі – жапа шегуші санының көптігі.

Назарларыңызға Қазақстандағы ең алғашқы қаржы пирамидаларынан күні бүгінге дейінгі ең атышулы жағдайлар тізімін ұсынамыз.

Кестеде көрсетілген соңғы 3 қаржылық пирамиданың жұмыс істеу алгоритмі бірдей. Халықты құрыққа түсіру мақсатында олар бірге жұмыс істеген. «Гарант 24 Ломбард», «Тиімді қарыз» («Выгодный займ»), «Estate Ломбард» азаматтардың сеніміне кіріп, танымал адамдар арқылы жарнама жасап, өңірлерде жалған директорлар тағайындаған. Соңғы деректерге сәйкес, дәл аталған ломбард істері бойынша 39 мың салымшы анықталып, шығын көлемі 8 миллиард теңгеден асқан.

Қазіргі қаржы пирамидаларының бұрынғыларынан басты айырмашылығы – ұйымдастырушыларының интернетті оңтайлы пайдаланып, халықты әлеуметтік желілер арқылы алдап соғуы. Оған мысал ретінде биыл интернетте кең таралған «Қазан» немесе «Қара касса» қаржылық пирамидаларын да атауға болады. «Қазан» мен «Қара касса» қатысушыларды 14 300 теңге салып, тағы екі адамды тарту арқылы үлкен табысқа кенелесіз деп сендірген. Бірақ аталған қаржылық пирамидалар ІІМ жүйесіндегі ақпараттық технологиялар саласындағы қылмыстарды ашуға маманданған бөлімшелер арқылы әшкереленді.

Соңғы жаңалықтарға сәйкес, халыққа пайызсыз баспана алып береміз деп сендірген, Қазақстанның 17 қаласында филиалы бар қаржы пирамидасының да қызметі тоқтады. Ол пирамида тұрғын үй алғысы келетін азаматтарға 180 мың теңге көлемінде кіру жарнасын төлеп, 10 ай бойы айына 50 мың теңгеден төлем жасауды ұсынған. Белгілі болғандай, бұл ұйымға адамдар 3,9 миллиард теңге салып үлгерген. Осы іске байланысты сотқа дейінгі тергеу амалдары жүргізіліп жатыр.  Құзіретті органдар әлі күнге дейін кооперативтің ресми атауын мәлімдеген жоқ.

Қаржылық пирамидалар пайызсыз несие, қыруар пайда, арзан баспана деп халықтың әлсіз тұстарын дөп басатыны жоғарыда берілген мысалдардан-ақ белгілі. Себебі халықтың қаржылық сауаты мен табысының төмендігі, сондай-ақ ашкөздігі мен сенгіштігі қаржылық пирамидалардың күні бүгінге дейін жемісті қызмет атқаруына мүмкіндік береді. Сондықтан оңай пайдаға кенелемін деп алаяқтардың құрығына түсіп, қаржы пирамидасының құрбанына айналмас үшін оның белгілеріне назар аударуды ұсынамыз.

         Қаржы пирамидасының белгілері:

  1. Қаржы пирамидасының ең басты белгісі – үлкен пайда, үстеме табыс. Кез келген азамат Ұлттық банктің сайтынан елдегі әр ай үшін депозиттер бойынша орташа өлшемді мөлшерлемелерді көре алады. Депозиттер қазір Қазақстанда ең көп дегенде жылына 10%-бен тартылады. Егер уәде етілген табыс осы сомадан кем дегенде екі есе артық болса, күмәндану керек. Табыс көлемі неғұрлым көп көрсетілсе, соғұрлым инвестицияларды жоғалту қаупі жоғары.
  2. Пирамида стартта деп алдау. Әрбір пирамида төрт кезеңнен тұрады: бастау, өсу, дағдарыс, құлдырау. Алаяқтар көп жағдайда қазір пирамида стартта және жақсы ақша табу мүмкіндігі бар деп сендіреді. Бірақ пирамида циклі қай сатыда екенін анықтауға мүмкіндік жоқ. Сондай-ақ циклге қарамастан, ең жақсы салымшыларға алғашқы 1-2 салымы қайтуы мүмкін, бірақ оған да кепілдік жоқ.
  3. Компанияның нақты экономикалық қызметі жоқ. Пирамидалар туристік, құрылыс, несие, тауар компаниялары ретінде жасырылады. Сондай-ақ пирамиданың алғашқы инвесторларына төленетін барлық төлем жаңа инвесторлардың салымынан түседі.
  4. Мұндай жобалардың материалдық-құқықтық базасы жоқ. Яғни, мұндай компаниялар әдетте қайта құрылған болады, қаржылық есебі болмайды. Шарттары заңнамаға сәйкес келмейді, ұйымдастырушылардың пайдасына жасалады. Келісімшарттың заңдылығын ақша салмас бұрын заңгер көмегімен тексеруге болады. Ал ақысыз негізде Ұлттық банктің немесе Қазақстан қаржыгерлер қауымдастығының қоғамдық қабылдау мамандары көмектеседі.
  5. Компания қызметінің тым жан-жақты болуы. Мысалы, инвестиция, бағалы қағаздар, жер учаскелері, халық тұтынатын тауарлармен бір мезгілде айналысуы күмән тудыруы керек. Себебі ол да қаржы пирамидасының бір белгісі болуы мүмкін.

 

 

70 Пікір
Нургул
"Бизнес -Геймге менде ақша салып едым шынбекен
Жауап беру
Жабу
Нургул
"Бизнес -Геймге менде ақша салып едым шынбекен
Жауап беру
Жабу
Алланова Айгул
Осы Ресейлік "Бизнес-Гейм"жобасы туралы білетіндер барма?Басында 1000 тг салып тіркелесің.артыңнан екі адам тіркейсің.5 стол бар.əр стол 6 адаммен жабылады.Сол 5-ші столға барғанда 512$ ақша түседі счётыңа.Бұл заңдыма? Бірақ осы ақшаны Қазақстанда көп адам алып жатыр.ӨТІНІШ ЖАУАП БЕРСЕҢІЗДЕР.
Жауап беру
Жабу
Хурлиман
Карапайым халыкты алзиз жерин устаб аладыда оз билгендерин жасайды алла олардын жазасын берсын
Жауап беру
Жабу
Гулжан
Соңғы сұрақ белгісімен қойғаныңыз пирамида емес..әлі анықталған жоқ..
Жауап беру
Жабу
Раушан
Сәлеметсіз бе. Осы "Алтын бұлақ " туралы естигендериниз бар ма? Ваьсап аркылы адам тиркеу аркылы журеди. Озинин сайты да бар екен. 10 мыңнан тиркелип артына адам жинаған сайын Сизге акша туседи дейди. Ойнап жаткан адамдар бар. Соны тексерип билуге болады ма?
Жауап беру
Жабу
Раушан
Сәлеметсіз бе. Осы "Алсын бұлақ " туралы естигендериниз бар ма? Ваьсап аркылы адам тиркеу аркылы журеди. Озинин сайты да бар екен. 10 мыңнан тиркелип артына адам жинаған сайын Сизге акша туседи дейди. Ойнап жаткан адамдар бар. Соны тексерип билуге болады ма?
Жауап беру
Жабу
Ақбота
Транс нет. Силк уей дегенге ақша салғандарыңыз барма
Жауап беру
Жабу
Раушан
Юнити корпорейшн Куаныш Жаксыбаев апппортойлоп тапканы рас, бирак оган жумыс жасатпады, Ари карай жумыс жасаганда бугинги кунде мобильди приложение жумыс жасар еди. Тап осыган уксус баска компаниялар осы аппорттан Кейн шыкты осы идеямен. Бул жерде ешкандайда каржылык пирамида болмады улес алушылар болды. Токтамай жумыс жасаганда осы улескер казирги кунде Оз улестеринен дивиденды алып отырарма еди.
Жауап беру
Жабу
Раушан
Юнити корпорейшн Куаныш Жаксыбаев апппортойлоп тапканы рас, бирак оган жумыс жасатпады, Ари карай жасаган д
Жауап беру
Жабу
Өздері әрі-сәрі отырған қара халықты екі ойға қалдырма,Дәулет бала.Халықтың зарына қарғысына қалу оңай дүние емес.Жап-жас баласың,болашағың енді басталған.Ештененің байыбына бармай тұрып,соңғы жазған ?белгісін салғаның Рой кооперативіне келеді.Тек жүрсең тоқ жүресің деген.Көтере алмайтын шоқпарды,беліңе байлама, өзгенің ісіне араласпа,қара бассада.Халықтың бар үмітін өшіруіңе болмайды.Халықтың ықыласына бөленген құрмет бір мархабат болса,азалы қаһарынада ұшырау, өмір ата-баба ұрпағыңды отқа қалдырарсың.Бала көп білемдіге салма,қазақта ұят болады бар,ұяттан ассаң обал деген бар.Өзі екі ой әрі-сәрі отырған ел-халықтың,обалына қалып жүрме! Ескертсеңде бір айт,ойыңды әр жерге сала берме,Қанша халыққа ескерттім десеңде,сонша халықтың үміті барын ұмытпа! Алладан тілеуіне қарсы келме! Ойнап жүріп от басып қалма, бүгін қолдаған адамың ,ертең барма,жоқ па? Күн ертең атама,бастама бір Аллаға ғана аян!
Калжан
Жауап беру
Жабу
Сарвиноз
Даги бирови бар "Ак жол" бастиги Алик аликович
Жауап беру
Жабу
Бахытгуль
Ройга акша салып бастадым Аллах буйыртса аламыз деп сенемиз енди мемлекет мына алдаган адамдарга келсек ия халыкты канап отыр осы туста мемлекет каайда карап отыр екен осындай билимди сымактар шын журектеримен халыкка комектесер болса кайда карап отыыр бир жакты етпеиме осы жагдайды мемлекет биледи халык оте кедеи ия неге квартира жонинде женилдиктер жасамайды осы рой сиякты значить осындай жолмен халыкты канагылары келген
Жауап беру
Жабу
Мен өз қалаған баспанаға қол жеткіздім, Сіздер бұл жерде ақшалар қайда жұмсалғанын бәрін Налоговый тексерісте анықтаған сол себепті ештеме жымқырылған емес, Кооперативтің де атын жазуға беттері бармай отыр себебі ешқандай пирамида емес, алды алады, сол алғандардың төлемімен ары қарай кейіңгілерге алып беріледі. Түркияны қараңыздар тап осындай бағдарлама бар, ешкім оны пирамида деп жатырған жоқ, қолы жетпей пайыз алғысы келмейтіндер тіркеледі, ал сендер мына Даулеттен деген бауырымыз, дұрыстап біліп алғандарың абзал. Білімсізбен білімді тең емес. Алладан қорқу керек жала жабар алдында оныңда сұрауы қияметте өте қиын
Жауап беру
Жабу
Майра
РОИ кооперативі осы кезге дейін 600отбасыға пайызсыз баспана берді.Мен де осы наурыз айында баспаналы болдым.Осындай пікірлердің кесірінен тексеру жүріп жатыр,бірақ салымшылардың РОИ кооперативіне сенімі мол.Әрі қарай ісін жалғастырады.
Жауап беру
Жабу
Эльмира
Ройдан аулақ жүріңдер қаншама казағым үйлі болды
Жауап беру
Жабу
Майя
Ақша айналымы, тауарсыз сетевойлар олар да пирамиданың бір түрі
Жауап беру
Жабу
ЖАМИЛЯ
Бұл соңғы айтып отырған коперативің РОЙ туралы ғой. РОЙ-ды тексеріп жатқаны рас. Бірақ, арызданушы коператив мүшесі емес. РОЙ 1 жылда 600 отбасына пайызсыз үй алып берді. Жұмысын тоқтатқан жоқ, келесі аптаның жұмасынан бастап кезегі келіп тұрғандарға баспана алу басталады.
Жауап беру
Жабу
Нұрсұлтан
Questra қаржылық пирамидасы кайда кетті
Жауап беру
Жабу
Кооператив жамандай бердің дер ау кооператив кулататында котеретинде халық казир заманда кооперативтерди қолдаймын дамуларына қосыламын совет кезинде осы кооператив араларында дамыған тек тексерип дұрыс қадағалап отыру қажет алаяктардан гарант жоқ еш қайсысынада бирак та тиркелу жарнасы халыққа тимди пайыз сіз
Жауап беру
Жабу
Эльмира
Масқара әлі кооперативке сеніп Дәулетті жерден алып жерге салып жатыр.кооперативте басында үй алып бәрі жақсы болады кейін өздері байып алған соғ банкрот де өздерін жариялай салады.сосын кейін салғандар ақшасынан айырылады.басында салғандар ұтады үй алады бірақ кейінгі келгендер жапа шегіп қалады халқым.үй алу оңай емес.ақша табу оңай емес.батпан құйрық еш жерде жоқ.сенбеңіздер.кооператив абай болыңыздар.оғанда алданасыздар бір күні.
Жауап беру
Жабу
Айгүл
Квестраға халық көп ақша құйған
Жауап беру
Жабу
Гулназ
Даулет, мына списокта GOLD деген каржылык пирамида жок.
Жауап беру
Жабу
Тоғжан
Менде салымшымын үй алуға, көріп отырмыз алып жатқандарды, бізде солай (мемлекеттің пайызы сияқты емес!) үй алғымыз келеді! Жас отбасымыз, квартира жалдап тұрамыз.
Жауап беру
Жабу
Айнура
Осы кредит деген балени атымен жок кылса Токаев мырзага алгысым шексиз болар еди . Аллам осылардын козин кор сокыргып акшанын исин сезбеитиндеиетсе екен. Кара халыккты абден кинап битирди. Казынаны толтыратында кара халык ,оны кызыгын копе алмаитын да кара халык. Мараторинг жариялап буткил кредиттердижок жасасаа екен. Аллам кулагына щалындыршы
Жауап беру
Жабу
Жандос
Дәулет сен жалақор адам екенсің. Мына жерде қай кооперативтіні айтқың келіп тұрғаны айқын. Қаншама қазақтың жар жылауына себепші болйын деп тұрсың. Аллаһ жазаңды берсін!
Жауап беру
Жабу
Айжан
Квестра туралы
Жауап беру
Жабу
Гулмира
кюнет заңды жоба ма?
Жауап беру
Жабу
кюнет заңды жоба ма?
Жауап беру
Жабу
Бейбіт
Выгодный зайымға салған ақшамды ала алам ба?
Жауап беру
Жабу
Сабиль
ROI туралы ақпарат берсениздер. Ай сайын 50мыннан салып жатырмыз баспана аламыз деп,басында 180мын тг тилеп киргенбиз. Енди жарты жылы калды.
Жауап беру
Жабу
Сабиль
Ержанат
Толық ақпарат жинасаңыз бөлісіңізші менде естіп едім толығырақ білейін деп едім
Жауап беру
Жабу
Даяна
В2В jewerly Украинаның алтын, күміс әшекейлерін сататын, сатып алсаң бонус беретңн магазині де пирамида ма? Карантиннен бері жұмыс жссамай отыр. Салған ақшамды ала алмай отырмын
Жауап беру
Жабу
Балым
Мен "Мейір" атты компаниянын қандай екенин билгим келеди, ким биледи?
Жауап беру
Жабу
Казна
Алем Групп жайында айтыңызшы,сенуге бола ма?
Жауап беру
Жабу
Айдана
B2B jewerly деген компанияға ақша салып кіргенмін,февральда алдым бір айлық ақшамды.Одан кейін карантин деп ақша аудармай қойды. Олда пирамида бізді алдады ма?
Жауап беру
Жабу
Гулгаухар
ОЛИВ ХАУС ГРУП ДЕГЕНДЕ БАР. МЕН АҚША САЛЫП АЛДАНЫП АҚШАМДЫ АЛА АЛМАЙ ОТЫРМЫН. НЕ ІСТЕСЕМ БОЛАДЫ. ҚАЙ ОРГАНГА ЖҮГІНСЕМ БОЛАДЫ
Жауап беру
Жабу
Индира
Казакстан Dividen деген олда отирикпе кким биледи
Жауап беру
Жабу
Шолпан
Сонгы кезде аманат хоум коперативи жайлы коп айтылып жур.олар аманат хоум коператив емес коорпарациямыз диди екеуинин не айырмашылыгы бар.Жилстройдан уй алуга болад бирак менде оган мумкиндигим жок туракты мемлекеттик жумысымда жок.сол аманат хоумга сенгим келеди.бирак мына пирамидаларды окып шошисын кадимгидей алданып калгын келмиди арине
Жауап беру
Жабу
Алтынай
Выгодный депозит дегенде бар гой. Актобеден 12 мкр ашылган. Каншама халыкты зарлаткан.
Жауап беру
Жабу
Гүлайым
Өз басым сенбеймін де сенгенде емеспін. Тез ақша табасың деп, қолқа салғандар көп болды. Оңай ақша.......
Жауап беру
Жабу
Нурсая
Терлеп тапқан ақша ға не жетсін ширкин ай
Жауап беру
Жабу
Инди
Халыктын кози кашан ашылады екен ози. Пирамидага салганша депазитке салып кой пайыз аз косылсада акшан коз алдынба кунде тексерип отырсанда
Жауап беру
Жабу
Пакиза
Осы жақында incomecash деген тағыда қаржы перомидасына алданып қалды адамдар мен озим жай регистрации деп 8 теңге салгаммын шынменба деп енди кобирек ақша салайндеп едим сол куни жабылып қалды енди онда зардап шеккендеп көп Рассия. Қырғызстан. Қазақстан барлық зардап шеккендер саны 35000 ға шықты салған ақшалар барлық адамдар кридит алып салған бир киси (11.000000) салып шыгаралмай қалды кази барлығы электрондық заевленния жазып өз елдер нин қаржы полициясы искозагы қай елдин адамы екен али табылмады ал ақша алып чётка аударып отырған 10 адам дар өз карточкалардың 3 литсо ға қолдануға берген корантин кезинде ақша тауыу ушин енди осы үш елдин зардап шегіп отырған адамдары қандай ақыл айталасыз
Жауап беру
Жабу
Света
Рой да тура сондай сенбениздер. Туби осылай болады деп ашық айтсанызшы... Басында береди алдау гой
Жауап беру
Жабу
Маржан
Бақытты отбасы деген бірдеңе бар ғой тағы, олар кімдер, қаншалықты сенімді
Жауап беру
Жабу
Жазира
ЖК Отау коператив бұлда қаржы пирамидаға жатама?
Жауап беру
Жабу
Серік
Кооператив қалай қаржы пирамидасы болады, егер үй алған адам шығып кетпей кері қайтарым төлемін жасаса. Адамдарды жынды қылып бітірдің ғой . Аңқау елге арамза молда болып. Ойланатын уақытың болды ғой. Бала емессің. Тұшымды тура ақпарат салмайтын болып кеттің. Өз тарапыңнан зерттеп салсаңшы, оқыған адамсың ғой. Өзің ажырата алмай елді де шатастырып. Бес саусақ бірдей емес ішінде жақсылары бар екен. Результат көрсетіп жүр бақылап жүрміз. Салыстырып. Жалғыз сен ғана умный емес шығасың. Нормальный жігіт ең лағи бастады, сенде рейтингтің құлы болдың назар.
Жауап беру
Жабу
Серік
Кооператив қалай қаржы пирамидасы болады, егер үй алған адам шығып кетпей кері қайтарым төлемін жасаса. Адамдарды жынды қылып бітірдің ғой . Аңқау елге арамза молда болып. Ойланатын уақытың болды ғой. Бала емессің. Тұшымды тура ақпарат салмайтын болып кеттің. Өз тарапыңнан зерттеп салсаңшы, оқыған адамсың ғой. Өзің ажырата алмай елді де шатастырып. Бес саусақ бірдей емес ішінде жақсылары бар екен. Результат көрсетіп жүр бақылап жүрміз. Салыстырып. Жалғыз сен ғана умный емес шығасың. Нормальный жігіт ең лағи бастады, сенде рейтингтің құлы болдың назар.
Жауап беру
Жабу
Моля
В2В деген тоже пирамидаға жата ма сонда?
Жауап беру
Жабу
Сауле
Менде коп адамды танимын осылай акша салган , обал болыптты гой
Жауап беру
Жабу
Жазира
Менде сол ммм нин курбанымын
Жауап беру
Жабу
Азиза
Менде гарант24ке,выгодный займга алдандык отбасымызбен,каржылык сауаттылыгымыздын жоктыгынан шыгар осынын бари,кредит жабамыз деп еки есе карызга баттык. Алданбаныздар абайланыздар
Жауап беру
Жабу
Жадыра
Аманат Хоум қаржылық пирамидаға жатама?
Жауап беру
Жабу
Маржан
Адамдарды алдап ақша табуды біледі.Масқара қаншама адамдар жинаған ақшаларынан айырылып қалып жатыр.Алла өзі сақтасын.Осындай ақпараттарды оқығанда қорқасың шынымен.
Жауап беру
Жабу
Гулзира
ТОО Ален групп компаниясы да Ақжол деген жобамен бірталай адамды алдап соқты, алданған адамдардың қатарында менде бармын. Ақшамызды салып ештеңе жасай алмадық. Ақшамызды қайтара алмадық
Жауап беру
Жабу
Жадыра
Осы пирамиданың басшылары ұсталыпты. Халықтан жинағае ақгалар қайда? Неге өз егелеріне қайтармайлы
Жауап беру
Жабу
Анаргүл
Менде қаржы пирамидасының құрбанымын ,ешкімді кінәлай алмаймын ,тек өзімнің қаржылай сауатсыздығымнан көремін. Қазір ақ пен қараның жіғін айыра аламын . Финанс.қаржы сауаттылығын қолға алу керек деп ойлаймын .
Жауап беру
Жабу
"GolD" және Выгодный депозит жайында жазбадыңыз ғо Дәулет мырза?
Жауап беру
Жабу
Молдир
Аманат хоумга сенип отырған едим катты ойланып калдым даулет енди калай болады бир акыл коссан дурыс болар еді
Жауап беру
Жабу
Рита
Массаган,Даулет,ен сонгы 5-пункт Аманат хоумды сипаттап тур гой,содан уй алсамба деп жур едим,катты ойландырып тастадын гой
Жауап беру
Жабу
Құндызай
Дәл қазір жүріп жатқан пирамидаларды төқтатудың немесе алдын ала салған ақшамызды қайтып алу мүмкіндігі бар ма?
Жауап беру
Жабу
гаухар
акша кайтарылама?
Жауап беру
Жабу
Тағы көру
Қазір желіде отырғандар
Көп оқылған мақалалар
  • тәулік
  • апта
  • ай
  • жыл